Soyez l’acteur de votre propre changement par une réflexion ancrée dans l’ici et maintenant.
Il n’est pas facile de déterminer ou de clarifier une situation financière idéale
On peut vous parler d’objectifs et de priorités, qui peuvent être parfaits d’un point de vue mathématique, mais qui, toutefois, ne seront pas toujours représentatifs de ce à quoi vous aspirez réellement. Vous tournerez alors le problème dans tous les sens sans jamais être satisfait.
Notre engagement :
Vous outiller pour vous permettre d’atteindre vos buts, et d’identifier, avec vous, les différents blocages et difficultés qui pourraient vous y en empêcher.
Objectifs & priorités
Chez Coaching-financier, nous comparons la situation financière du client à un Rubik’s cube. Toutes les facettes sont importantes, mais pourtant, lorsque nous rencontrons les clients en début de mandat, les couleurs sont toutes mélangées.
La plupart des gens sont entourés de nombreux conseillers spécialisés sur une seule couleur et qui, par manque de temps, ne tiennent pas compte de l’interaction des couleurs entre elles. Les services et produits qu’ils vous proposent peuvent être les meilleurs sur le marché, mais si le fait de placer le rouge défaisait les cinq autres faces du cube?
Faire une bonne démarche de planification financière, c’est donc comme « faire le cube ». Chez Coaching-Financier, la référence au cube est plus qu’une image marketing. Ce sont vos objectifs et vos priorités qui dicteront l’orientation de l’ensemble de votre analyse financière. Ces données spécifiques détermineront aussi les actions qui leur seront associées afin d’harmoniser les couleurs. Cette harmonie va nous aider à construire et consolider votre mur financier.
Objectifs de vie à court, moyen et long terme
Qualité de vie
Famille, santé, sport, gestion du stress, réseaux sociaux…
Développement personnel
Avancement professionnel, nouvel emploi, études, voyages, hobbies…
Création de patrimoine
Acquisition de biens, sécurité financière…
Autonomie financière
Retraite, pension, niveau de vie, nouvelles occupations…
Succession
Testament, transmission du patrimoine, dernières volontés…
Avantages
Il n’est jamais trop tard pour penser à votre avenir financier. Nous vous proposons une rencontre centrée essentiellement sur vos besoins, vos interrogations, en adéquation avec vos valeurs.
TROIS AXES NOUS PERMETTRONT DE VOUS RÉPONDRE :
LA PRÉSERVATION FINANCIÈRE
Elle nécessite de se poser les bonnes questions ! Le maintien du niveau de vie devrait être au cœur de la réflexion individuelle et familiale!
Le mur de votre sécurité financière est-il solide ?
L’indépendance financière
C’est la capacité de maintenir sa qualité de vie à court, moyen et long terme. Seuls une analyse personnelle pointue et des conseils adéquats vous permettront d’atteindre vos objectifs et vos priorités pour améliorer votre qualité de vie.
L’ENTREVUE vous aidera à faire les choix avisés pour la construction de votre mur financier.
La clarification des produits financiers
Tout au long du processus de votre analyse financière personnelle, vous allez acquérir des notions et des concepts qui vous permettront :
Notre rôle consiste à la fois à vous informer et à vous former.
Coaching
Êtes-vous prêt à devenir l’artisan qui va construire son mur financier pierre par pierre ? Pour vous accompagner dans votre réflexion, voici quelques exemples de sujets que nous pourrions aborder lors d’une prochaine rencontre.
Quelles sont vos priorités financières ?
Gestion des risques
Analyser vos besoins en:
• Assurance-vie
• APG
• Assurance choses
• Assurance RC, auto
Budget
• Établir un budget
• Contrôler les dépenses
• Créer une réserve de liquidités
• Prévoir les dépenses importantes
• Atteindre l’optimisation fiscale
Planification de la retraite
• Évaluer les revenus requis pour
la retraite
• Analyser les trois piliers
• Chiffrer une retraite anticipée
Planification des investissements
• Établir votre profil d’investisseur
• Évaluer la performance de votre
portefeuille
• Investir systématiquement
• Établir un fonds pour enfants
Planification successoriale
• Prévoir les besoins de votre famille
• Réviser le testament, les procurations
• Transmettre votre patrimoine
Partenariat, actions & Charte Éthique
Le partenariat
Le partenariat, la pluridisciplinarité favorise :
La synergie des différents acteurs, dédiée à la création de votre mur financier, a pour effet de dynamiser notre mission, de lui assurer un large horizon. Les partenaires de coaching-financier.ch répondent aux exigences de la Finma, de leurs OAR respectives et de leurs associations professionnelles.
Nos actions financières sont régies par une Charte Éthique:
Contact
CHRISTOPHE SAHUC
T + 41 79 459 22 09
Passage de la Fontaine 4
CH-2013 Colombier
christophesahuc@coaching-financier.ch
NOTRE CERTIFICATION : nous répondons aux exigences de la Finma n°30095 en tant qu’intermédiaires et nous sommes accrédités Cicéro n° 17721 « label d’un conseil de qualité suisse ».